Geldwäsche-Richtlinien und bundesstaatliche Genehmigungen
Choice Money Transfer ist berechtigt, in den aufgeführten Bundesstaaten Geschäfte auszuführen. Gemäß den Anforderungen des Electronic Code of Federal Regulations, des Bank Secrecy Act, des USA PATRIOT Act und allen einschlägigen staatlichen Vorschriften beschäftigt Choice Money Transfer Vollzeit-Arbeitnehmer zur Überwachung aller Agenturen und Transaktionen, um die Einhaltung aller geltenden Gesetze hinsichtlich der Bekämpfung von Geldwäsche zu gewährleisten. Vereinfacht gesagt, bestimmen diese Gesetze die Umstände, unter denen Finanzinstitute wie Choice Money Transfer angehalten sind, angemessene Maßnahmen zur Feststellung der Identität der Kunden des Unternehmens und der Herkunft ihrer Gelder einzuleiten. Einige Behörden, wie das Amtes zur Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (Office of Foreign Asset Control), legen Beschränkungen in Bezug auf Personen, Organisationen und sogar Länder fest, mit welchen Finanzinstitutionen wie Choice Money Transfer Geschäfte tätigen können. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Anforderungen nicht zwingenderweise von der Höhe der Transaktion abhängig sind. Durch den Einsatz ausgeklügelter Software-Filter und individueller Analysen sind wir verpflichtet, alle Transaktionen auf Anzeichen dahingehend zu überwachen, ob bei Personen Transaktionsmuster erkennbar sind, die Anlass zu dem begründeten Verdacht geben, dass sie ihre Transaktionen ""strukturieren"", um die Angabe von Informationen oder Unterlagen zur Überprüfung ihrer Identität und/oder der Herkunft ihrer Mittel zu umgehen. Ggf. sind Kunden unabhängig von der Transaktionshöhe verpflichtet, gültige regierungsamtliche Identifikationsdokumente und sonstige Angaben und Unterlagen in Bezug auf die Transaktion und die Herkunft der Mittel vorzulegen.
Die von Kunden vorgelegten Angaben zur Erfüllung unserer Compliance-Verpflichtungen werden als vertrauliche, persönliche Angaben eingestuft. Daher ist es Choice Money Transfer per Gesetz untersagt, diese Angaben offenzulegen, es sei denn, diese sind zum Abschluss der Transaktion des Kunden oder in Erwiderung einer Aufforderung seitens einer staatlichen oder bundesstaatlichen Behörde erforderlich.
STAATLICHE GENEHMIGUNG
STATE LICENSING
CHOICE MONEY TRANSFER INC
STATE: Georgia
LICENSING AUTHORITY: Commissioner of Banking Department of Banking and Finance
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: The Legal and Consumer Affairs Division of the Georgia Department of Banking and Finance will accept all questions or complaints from Georgia residents regarding Choice Money Transfer, Inc. at: 2900 Brandywine Road, Suite 200, Atlanta, GA 30341-5565. Phone number: (770) 986-1633 or Toll Free (888) 986-1633, Fax (770) 986-1657
STATE: Maryland
LICENSING AUTHORITY: State Bank Commissioner, Department of Licensing and Regulation
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: The Commissioner of Financial Regulation for the State of Maryland will accept all questions or complaints from Maryland residents regarding Choice Money Transfer, Inc. at: 500 North Calvert Street, Room 402, Baltimore, Maryland 21202. Phone number: 888-784-0136
STATE: North Carolina
LICENSING AUTHORITY: Commissioner North Carolina Banking Commission
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: The North Carolina Commissioner of Banks Consumer Services Division will accept all questions or complaints from North Carolina residents regarding Choice Money Transfer, Inc. at: 4309 Mail Service Center, Raleigh, N.C. 27699-4309 or call (919) 733-3016, Fax (919) 733-691
STATE: New York
LICENSING AUTHORITY: Director Superintendent of Banks New York Banking Department
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: The New York State Banking Department consumer Services Division will accept all questions or complaints from New York residents regarding Choice Money Transfer, Inc. at: One State Street, New York, N.Y. 10004-1417 or call 877-BANKNYS
STATE: Tennessee
LICENSING AUTHORITY: Department of Financial Institutions
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: Department of Financial Institutions will accept all questions or complaints from Tennessee residents regarding Choice Money Transfer, Inc. at: Department of Financial Institutions, Nashville City Center, 511 Union Street, Nashville, TN 37215
GIRO EXPRESS INC
STATE: Delaware
LICENSING AUTHORITY: Office of the State Bank Commissioner
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: The Office of the State Bank Commissioner will accept all questions or complaints from Delaware residents regarding GiroExpress, Inc. at: 555 E. Lookerman street, Suite 210 Dover Delaware 19901.
STATE: New Jersey
LICENSING AUTHORITY: Department of Bank and Insurance
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: Licensing services bureau-banking will accept all questions or complaints from New Jersey residents regarding GiroExpress, Inc. at: Licensing Services Bureau-Banking PO BOX 473, Trenton, N.J. 08625
STATE: Virginia
LICENSING AUTHORITY: State Corporation Commission
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: Bureau of Financial Institutions will accept all questions or complaints from Virginia residents regarding GiroExpress, Inc. at: State Corporation Commission – Bureau of Financial Institutions, 1300 East Main Street, Suite 800 P.B. BOX 640, Richmond, VA 23218
STATE: California
LICENSING AUTHORITY: State Department of Financial Institutions
CONTACT INFORMATION FOR COMPLAINTS: 111 Pine St., Suite 1100, San Francisco, CA 94111
Phone: 415-263-8555; Toll free in CA: 1-800-622-0620 (for consumer complaints against CA state-licensed banks, the "800" number reaches the Consumer Services Office, located in Sacramento, CA); Fax: 415-989-5310; E-mail: consumer@dfi.ca.gov; Web site: www.dfi.ca.gov